9 محصول وجود دارد.
فیلترهای فعال
بانک
نرم افزار مدیریت چک و بانک (خزانه داری)؛ کنترل نقدینگی و امنیت مالی
در هر کسبوکار، خزانهداری (Treasury) قلب تپنده مدیریت نقدینگی است. مدیریت دهها یا صدها فقره چک، ردیابی وضعیت بانکی آنها، کنترل حسابهای متعدد و انجام صورتهای مغایرت بانکی، فرآیندهایی زمانبر و خطاپذیر هستند. از دست دادن کنترل بر چکهای دریافتنی و پرداختنی میتواند منجر به کمبود نقدینگی پیشبینی نشده یا حتی زیانهای بزرگ شود.
نرم افزار مدیریت چک و بانک آرتا رایانه، راهکار تخصصی است که این بخش حیاتی را به یک سیستم امن، خودکار و دقیق تبدیل میکند. این ماژول، نهتنها یک دفتر ثبت، بلکه یک ابزار پیشبینی و کنترل برای تضمین سلامت مالی سازمان شماست.
چرا مدیریت سنتی چک و بانک، کسبوکار شما را تهدید میکند؟
روشهای سنتی (دفترچه چک، اکسل یا نرمافزارهای غیرتخصصی) در مدیریت خزانه داری، شما را با ریسکهای زیر مواجه میکنند:
- خطای انسانی: اشتباه در ثبت تاریخ سررسید، مبلغ یا وضعیت چکها.
- فقدان امنیت: عدم ردیابی دقیق چکها، و سوء استفادههای احتمالی از اسناد مالی.
- عدم تطابق (مغایرت): دشواری در مقایسه دستی سوابق داخلی با صورتحسابهای بانکی، که منجر به عدم شناسایی هزینههای نامشخص میشود.
- عدم پیشبینی: عدم توانایی در ترسیم وضعیت دقیق نقدینگی در هفتهها و ماههای آینده.
محورهای تخصصی نرم افزار خزانه داری آرتا رایانه
ماژول خزانه داری آرتا رایانه با اتصال کامل به سیستمهای حسابداری و فروش، مدیریت نقدینگی شما را به یک فرآیند خودکار و امن تبدیل میکند:
۱. مدیریت جامع و امن چکهای دریافتنی و پرداختنی
کنترل کامل بر تاریخچه و وضعیت هر برگ چک، کلید جلوگیری از مغایرت و چک برگشتی است.
- ثبت لحظهای: ثبت کامل مشخصات چک در هنگام صدور (پرداختنی) یا دریافت، شامل تاریخ سررسید، مبلغ، نام ذینفع/صادرکننده و شماره سریال.
- ردیابی وضعیت چکها: تغییر وضعیت خودکار چکها بر اساس عملیات انجام شده (واگذاری به بانک، در جریان وصول، نقد شدن، برگشت خوردن).
- عملیات پشتوانه چک: مدیریت عملیات پیچیدهای مانند عودت چک دریافتنی، خرج چک (پشتنویسی و انتقال)، و وصول نقدی.
- هشدار سررسید: سیستم به صورت هوشمند نزدیک شدن تاریخ سررسید چکها (چه برای پاس کردن و چه برای وصول) را به کاربر یادآوری میکند.
۲. صدور خودکار صورت مغایرت بانکی
یکی از وقتگیرترین کارهای حسابداری، مقایسه حسابهای داخلی و بانکی است. آرتا رایانه این کار را به صورت هوشمند انجام میدهد:
- تطبیق اتوماتیک: امکان دریافت فایلهای صورتحساب بانکی (تراکنشها) و تطبیق هوشمند آنها با اسناد حسابداری ثبت شده در سیستم (چکها، واریزها، برداشتها).
- شناسایی مغایرتها: گزارشدهی دقیق از تراکنشهایی که در یک سابقه وجود دارند اما در دیگری نیستند (مانند هزینههای کارمزد بانکی یا چکهای در جریان وصول)، که به سرعت دلیل مغایرت را مشخص میکند.
- رفع مغایرت با یک کلیک: امکان ثبت سند حسابداری مغایرتها (مانند کارمزدها) مستقیماً از داخل گزارش مغایرت بانکی.
۳. کنترل حسابهای بانکی، تنخواه گردان و صندوق
مدیریت چندین منبع نقدینگی و کنترل دسترسیها:
- تعریف حسابهای چندگانه: تعریف نامحدود حسابهای بانکی، صندوقهای مختلف و تنخواهگردانها، با تعیین محدودیتهای سقف مجاز برای هر یک.
- حسابداری تنخواه گردان: ثبت اسناد واریز و برداشت تنخواهگردان و صدور خودکار سند تسویه آن.
- عملیات بانکی غیرچکی: ثبت واریزهای نقدی، حوالههای بانکی، برداشتها و انتقال وجه بین حسابهای مختلف سازمان.
گزارشهای حیاتی برای تصمیمگیری مالی
ماژول خزانه داری آرتا رایانه به یک ابزار پیشبینی تبدیل میشود:
۱. گزارش گردش نقدینگی
- نمودار پیشبینی: ارائه نمودار زمانی نقدینگی بر اساس تاریخ سررسید چکهای ثبت شده و تعهدات آتی، برای پیشبینی کمبود یا مازاد نقدینگی در هفتهها و ماههای آینده.
- گزارش لحظهای: نمایش موجودی خالص بانکها و صندوقها در هر لحظه.
۲. ردیابی و مدیریت چکهای برگشتی و اسناد سررسید شده
- ثبت تاریخچه چکهای برگشتی: ثبت سوابق کامل چکهای برگشتی، علت آن و پیگیری وضعیت حقوقی و مالی آنها.
- گزارش تعهدات آتی: ارائه لیستی از تمام تعهدات پرداخت (چکهای پرداختنی) که در روزهای آتی سررسید میشوند، برای اطمینان از کفایت موجودی حساب در زمان پاس شدن چک.
مزایای یکپارچگی ماژول بانک با حسابداری کلان
چون ماژول بانک و خزانه داری آرتا رایانه بخشی از یک سیستم یکپارچه است:
- حذف خطای مضاعف: هر سند بانکی یا چک، به صورت خودکار سند حسابداری متناظر خود را صادر میکند و نیازی به ثبت مجدد نیست.
- اطمینان از تراز حسابها: تضمین میشود که موجودی حسابهای بانکی در ترازنامه، همواره با مانده خزانه داری مطابقت داشته باشد.
چگونه برنامه نرم افزاری مدیریت چک و بانک (خزانه داری) را تهیه کنیم
مدیریت مؤثر چک و بانک، اولین خط دفاعی شما در برابر بحرانهای نقدینگی است. نرم افزار مدیریت چک و بانک (خزانه داری) آرتا رایانه نه تنها به شما کمک میکند تا سازماندهی کاملی بر اسناد مالی خود داشته باشید، بلکه با قابلیت پیشبینی نقدینگی، امکان تصمیمگیری آگاهانه و بهموقع را فراهم میآورد.
همین امروز، مدیریت خزانه داری خود را ایمن کنید،آیا آمادهاید تا نگرانیها در مورد چکهای برگشتی و مغایرتهای بانکی را از بین ببرید و کنترل ۱۰۰ درصدی بر نقدینگی سازمانتان داشته باشید؟
برای دریافت مشاوره تخصصی رایگان و مشاهده دموی اختصاصی نرمافزار، کافیست با ما تماس بگیرید یا فرم درخواست مشاوره را تکمیل کنید.